در یک دهه گذشته با ورود ارزهای دیجیتال به عرصه بازارهای جهانی، ترید با آن‌ها نیز به یک مبحث جذاب تبدیل شده‌است. اما میزان درآمد تریدر ها یکی از سوالات متداول افرادی است که قصد ورود به بازار ارز دیجیتال را دارند. در وضعیت فعلی اقتصاد کشور، داشتن درآمد دلاری می‌تواند یکی از راه‌های فرار از مشکلات و برطرف کردن آن‌ها باشد. حال یکی از روش‌های جالب و به نظرپرسود برای رسیدن به درآمد دلاری در ایران ترید ارز دیجیتال محسوب می‌شود.
به طور معمول حداقل و حداکثر درآمد تریدر ها ثابت نیست و نمی‌توان کسب درآمد از ترید ارز دیجیتال را حتمی دانست. درآمد یک تریدر ایرانی به عوامل زیادی وابسته‌است که نوع بازار، سرمایه اولیه، میزان ریسک و شرایط بازار از مهم‌ترین آن‌ها هستند.
با وجود این، طبق آنچه تخمین‌های جهانی نشان می‌دهد یک تریدر کریپتو با اختصاص حداقل سه ساعت زمان در روز می‌تواند بین 40 تا 80 دلار معادل 2 میلیون تا 4 میلیون تومان دربیاورد. نکته حائز اهمیت این است که یک تریدر موفق بخش زیادی از زمان خود را به مطالعه در این خصوص و جمع‌آوری اطلاعات صرف می‌کند. این اطلاعات می‌تواند آموزه‌های تکنیکال یا تحلیل‌های فاندامنتال و آن‌چین باشد. بنابراین برخلاف آنچه عموم تصور می‌کنند ترید ارزهای دیجیتال می‌تواند یک شغل کاملاٌ تمام وقت باشد.
با توجه به صحبت‌هایی که کردیم ورود به این بخش نیاز به آموزش و اطلاعات کافی دارد تا بتوانید یک استراتژی منسجم داشته‌باشید. ترید بدون استراتژی شبیه به یک قمار است. تا روزی که شانس با شما یار باشد برنده این قمار هستید؛ اما شانس به هیچکس وفادار نبوده‌است.
در این مقاله تصمیم داریم مبانی تبدیل‌شدن به یک تریدر ارز دیجیتال و موانع و مشکلاتی که در سر راهتان قرار دارد را مطرح کنیم. با ما در ایرنیتال همراه باشید.
تریدر چه کسی است؟
در مفهوم کلی، تریدر یک فرد یا شرکتی است که به تجارت و مبادله مالی می‌پردازد. اصطلاح تریدر در اصل معادل کلمه تاجر (trader) است و به افرادی اشاره دارد که در بازارهای مالی (مانند بورس‌ها، بازارهای ارز، بازارهای سهام و…) معامله می‌کنند. تریدرها تلاش می‌کنند با خرید و فروش دارایی‌ها سود کسب کنند. تریدر ارزهای دیجیتال به کسی گفته می‌شود که دارایی‌های دیجیتال را با هدف کسب سود، خرید و فروش می‌کند. به عبارتی، درآمد تریدر از تفاوت قیمت خرید نسبت به قیمت فروش حاصل می‌شود.
تریدر می‌تواند برای یک مؤسسه مالی نیز کار کند که در این شرایط پولی که برای این کار استفاده می‌شود توسط آن مؤسسه مالی تأمین می‌شود و درآمد تریدر ترکیبی از حقوق ثابت و درصدی از سود حاصل است. اما در شرایطی که تریدر برای خودش کار می‌کند به طبع پول استفاده شده در این کار نیز از طرف خود تریدر تأمین می‌شود، کل سود به دست آمده نیز از آن خود تریدر می‌شود. اما می‌دانیم حداقل درامد تریدرها ثابت نیست، به این دلیل که ممکن است به جای کسب سود یا حتی سر به سر شدن، با ضرر مواجه شوند. در این شرایط، وقتی فرد برای خودش کار می‌کند، بخشی از سرمایه‌اش را از دست می‌دهد. حین فعالیت در یک شرکت دیگر، نتیجه چنین اتفاقی بستگی به قوانین مجموعه و نحوه توافق بین کارمند و کارفرما دارد.
انواع روش‌های کسب درآمد یک تریدر ارز دیجیتال
تریدینگ، به عنوان یک فعالیت معاملاتی در بازارهای مالی، از انواع مختلفی برخوردار است که هر یک نیازمند استراتژی‌ها و روش‌های خاص خود هستند. در زیر به برخی از اشکال مختلف تریدینگ و نحوه عملکرد آن ها اشاره می‌کنیم:
دی تریدینگ (Day Trading)
دی تریدینگ یا ترید روزانه معروف‌ترین روش معامله در بازارهای مالی کنونی است. برخی به‌اشتباه تصور می‌کنند همه فعالان در بازار ارز جز این دسته از تریدرها هستند. دی تریدینگ، دربرگیرنده خرید و فروش یک معامله در همان روز است. در این روش، تریدرها به دنبال کسب درآمد از راه تغییرات قیمتی در همان روز هستند. این اصطلاح، ریشه در بازارهای مالی سنتی دارد و معاملات آن در ساعات خاصی انجام می‌شود. در بسیاری از کشورها از جمله ایران نیز، تریدها در روز، در زمان محدودی فعال است. بنابراین تریدرهای روزانه، تمام معاملات خود را در یک روز به اتمام می‌رسانند و هرگز روز بعدی را با معاملات روز گذشته خود آغاز نمی‌کنند. بسیاری از تریدرها به این دلیل از دی تریدینگ استفاده می‌کنند که ممکن است پس از تعطیلی بازار، اتفاقی با تأثیر منفی رخ‌داده و باعث ضرر جبران‌ناپذیری برای معامله‌گران شود.
سوئینگ تریدینگ (Swing Trading)
در سوئینگ تریدینگ، تریدر به دنبال بهره‌برداری از نوسانات متوسط‌مدت بازار است. این نوع تریدینگ معمولاً معاملاتی را به مدت چند روز تا چند هفته شامل می‌شود. هدف اصلی سوئینگ تریدینگ کسب سود از تغییرات قیمتی میان مدت بازار است.
تحلیل تکنیکال و فاندامنتال به طور ترکیبی مورد استفاده قرار می‌گیرد.
پوزیشن تریدینگ (Position Trading)
پوزیشن تریدینگ به تریدرها اجازه می‌دهد تا معاملات را به مدت مدت‌های طولانی‌تر (ممکن است ماه‌ها یا سال‌ها) نگه دارند. هدف اصلی این نوع تریدینگ بهره‌برداری از روندهای بلندمدت بازار و کسب سود از تغییرات طولانی‌مدت قیمت‌ها است.
اسکلپینگ (Scalping)
اسکلپینگ از سریع‌ترین استراتژی‌ها در بازار معامله‌گران است. تری درهای اسکالپ به دنبال کسب سود بلند مدت نیستند، بلکه در پی کسب درآمدترید از سودهای کوچک اما مداوم از بازار هستند. اسکلپینگ یک استراتژی فعالانه است که تریدر در آن تعداد بسیار زیادی معاملات کوچک را در یک بازه زمانی کوتاه (معمولاً ثانیه‌ها تا دقایق) انجام می‌دهد.
در این روش از تحلیل‌های تکنیکال و نمودارهای کوتاه‌مدت به منظور شناسایی الگوهای کوچک استفاده می‌شود.
نحوه ترید ارزهای دیجیتال به چه صورت است؟
شما ۲ انتخاب دارید، ایجاد حساب در یک صرافی ایرانی یا خارجی. در صرافی های ایرانی شما نیاز به ابزار خاصی ندارید؛ اما در صورتی که بخواهید از صرافی های خارجی برای ترید استفاده کنید، نیاز به خرید سرور مجازی ترید با ip خارجی خواهید داشت. چرا که بسیاری از صرافی های خارجی، ip های ایرانیان را مسدود کرده اند و در صورتی که شما با آی پی ایران در این سایت ها حساب باز کنید، حساب های شما را مسدود می کنند و در این صورت تمام سرمایه شما از بین می رود.
در ادامه شما برای انجام یک ترید موفق ارز دیجیتال باید مراحل زیر را طی کنید.
ایجاد حساب در یک صرافی
برای شروع معاملات با ارزهای دیجیتال، ابتدا باید یک حساب کاربری در صرافی مورد نظر ایجاد کنید. برخی از صرافی‌های خارجی نیازمند انجام مراحل تأیید هویت هستند و در اکثر آن‌ها، امکان تأیید هویت برای کاربران ایرانی وجود ندارد. با این حال، در برخی دیگر از صرافی‌ها، ممکن است بدون نیاز به تأیید هویت، به محدودیت‌هایی برای معاملات یا برداشت وجه برخورد کنید. لازم به ذکر است که به دلیل مسائل مرتبط با تحریم، فعالیت کاربران ایرانی در صرافی‌های ارز دیجیتال خارجی محدود شده‌است و حتی اگر نیازی به تأیید هویت نباشد، در صورت تشخیص آدرس IP شما توسط صرافی، ممکن است دارایی‌های شما مسدود شوند.
به هر حال، راه حل کم‌ریسک‌تری در اختیار داریم و آن نیز ثبت‌نام و ایجاد حساب کاربری در تبادل‌های داخلی است. در این روش نیز، شما باید هویت خود را با استفاده از کارت ملی و شماره حساب بانکی تأیید کنید.
واریز موجودی به حساب صرافی
در مرحله بعدی، تریدرها به منظور آغاز کسب درآمد، می بایست حساب معاملاتی خود را شارژ نمایند. در صورت انتخاب یک صرافی ایرانی به منظور انجام معاملات، امکان استفاده از کارت‌های عضو شتاب وجود دارد. این کارت‌ها اجازه می‌دهند تا حساب معاملاتی شما به صورت ریالی شارژ گردد و معاملات با استفاده از ریال انجام گیرد.
در صورتی که موفق به تأیید هویت در یک صرافی خارجی شده‌اید، مراحل دیگری نیز لازم است. در ابتدا به وسیله یک صرافی ایرانی، یک استیبل کوین متداول را (که معمولاً تتر است) تهیه‌کرده و سپس آن را به صرافی مورد نظر خود ارسال نمایید.
آشنایی با تحلیل‌های بازار
اکنون شما می توانید ارزهای دیجیتال دلخواه خود را مبادله کنید. با این حال، همانطور که اشاره کردیم برای مبادله ارزهای دیجیتال، نیاز دارید تا دانش کافی در زمینه تحلیل بازار و شناخت کامل از شرایط بازار داشته باشید. آشنایی با اصول تحلیل تکنیکال، تحلیل فاندامنتال و آن‌چین (داده‌های بلاکچینی) شما را در مسیر ترید کمک می کند. علاقه‌مندی بیشتر معمولا به تحلیل تکنیکال اختصاص دارد، اما آشنایی با دو نوع دیگر تحلیل همچنان به شما کمک می کند تا بهبود وسعت درک از فرصت های معاملاتی داشته باشید.
بازار ارزهای دیجیتال با نوسانات شدیدی همراه است، بنابراین پیشنهاد می‌شود تا زمانی که دانش کافی کسب نکرده‌اید، به این بازار وارد نشوید. همچنین به افراد تازه‌کار توصیه می‌شود که از معاملات با اهرم خودداری کنند.
مدیریت سرمایه و نگهداری سود حاصله
در صورت استفاده از صرافی‌های ایرانی، امکان خروج مستقیم پول از حساب وجود دارد. هر زمان که نیاز داشتید، می‌توانید درآمد حاصل از ترید یا کل سرمایه‌تان را از این صرافی برداشت کنید. تنها کاری که باید انجام دهید، انتخاب گزینه برداشت ریالی و پیروی از مراحل آن است.
اما در صورت استفاده از صرافی‌های خارجی و در صورتی که حسابی در بانک‌های خارجی یا خدمات پرداخت بین‌المللی مانند پی‌پل یا ویزا ندارید، امکان خروج مستقیم پول از حساب وجود ندارد. در این موارد، شما می‌توانید دارایی‌های خود را به یک استیبل کوین مانند تتر تبدیل کنید، آن را به یک صرافی ایرانی ارسال کنید و سپس تتر را بفروشید.
برداشت سود
در صورت موفقیت در معاملات، می‌توانید سود خود را از حساب صرافی برداشت کنید. در صرافی‌های ایرانی ممکن است این عملیات به سادگی انجام شود، اما در صرافی‌های خارجی نیاز به تبدیل ارزهای دیجیتال به استیبل کوین و سپس به ارز فیات دارید.
به خاطر داشته باشید که هیچ‌گاه ارزهای دیجیتال خود را بیش از یک یا دو روز در کیف پول صرافی نگه ندارید. اگر آن را برای ادامه ترید خود لازم دارید، پیشنهاد ما این است که کارمزد برداشت آن از صرافی و انتقالش به کیف پول شخصی را به جان بخرید. چراکه صرافی‌های ارز دیجیتال چه ایرانی و چه خارجی در معرض انواع کلاهبرداری‌ها و یا سرقت‌ها هستند.
برای تریدر شدن چقدر سرمایه لازم است؟
جهت آغاز تجارت و معاملات ارز دیجیتال، می توانید با مبلغ ۱۰۰ هزار تومان به کار خود آغاز کنید. به عبارت دیگر، ابتدایی‌ترین گام برای ورود به عرصه ترید، ثبت نام و احراز هویت در یک صرافی است. در بیشتر صرافی‌های ایرانی حداقل مبلغ خرید انواع ارزهای دیجیتال، از جمله بیت کوین، به منظور راحتی کاربران، به ۱۰۰ هزار تومان کاهش یافته‌است.
در صرافی‌های خارجی نیز، برای معاملات کریپتو، نیاز به تامین سرمایه خاصی دارید که این مبلغ وابسته به روش پرداخت و نوع ارز دیجیتال انتخابی شما متغیر است. به عنوان مثال، در صرافی بایننس، اجباری برای حداقل واریز وجود ندارد، اما برای شروع ترید، سرمایه شما باید حداقل ۱۰ دلار باشد. بنابراین، برای شروع ترید در این صرافی، نیاز به حداقل ۱۰ دلار به صورت وجه نقد یا ارز دیجیتال دارید.
میزان درآمد ماهانه تریدرها در ایران
متوسط درآمد تریدرها در ایران، یک عامل پویایی است که دقیقاً به صورت یک عدد ثابت قابل تعیین نمی‌باشد. این امر به انواع عوامل تأثیرگذار مرتبط با فعالیت ترید و محیط کسب و کار مرتبط با آن وابسته است. به همین دلیل، تحقیق درباره تعیین درآمد دقیق یک تریدر در ایران بسیار پیچیده به نظر می‌رسد و برآورد ثابتی دشوار است. عواملی چون استراتژی‌های معاملاتی، شرکت‌های استخدام‌کننده، حقوق ثابت و همچنین درصدی از سود کسب‌شده، تأثیرگذاران اصلی بر میزان درآمد تریدرها هستند.
با تحلیل داده‌های موجود در سایت‌های استخدامی ایران، مشاهده می‌شود که میزان درآمد تریدرها در ایران بین ۸ تا ۵۰ میلیون تومان در هر ماه متغیر است، و این تفاوت ناشی از نوع شرکت استخدام‌کننده و شرایط معاملاتی آنهاست. لازم به ذکر است که درصدی از سود حاصل از معاملات تریدر نیز به درآمد او افزوده می‌شود. این موضوع بسیار به تجربه و موفقیت تریدر در معاملاتش بستگی دارد و به استراتژی‌های انتخابی او مرتبط است.
حداقل درآمد تریدر تازه کار
در صورتی که تاکنون به یک شرکت معاملاتی ملحق نشده‌اید و تمایل دارید به صورت خودشخصی وارد این عرصه شوید، عوامل مختلفی می‌توانند بر درآمد شما تأثیر بگذارند. تسلط بر بازار، انجام معاملات درست و موفق، و تعداد دفعات انجام این معاملات از جمله عوامل کلیدی هستند که می‌توانند درآمد شما را تحت تأثیر قرار دهند.
بر اساس آمارها، یک تازه وارد در این حوزه با سرمایه اولیه تقریباً ۴۰۰۰ دلاری، به طور متوسط می‌تواند در روز میان ۴۰ تا ۸۰ دلار کسب درآمد نماید که این حداقل درآمد تریدر است. این فعالیت معمولاٌ به مدت ۲ تا ۳ ساعت در روز انجام می‌شود، که ماهیانه به میانگین حدود ۱۲۰۰ دلار و در سال حدود ۱۴۰۰۰ دلار درآمد تولید می‌شود.
در صورتی که این زمان را به ۵ تا ۶ ساعت در روز افزایش داده و به عنوان یک معامله‌گر تمام وقت شروع به کار کنید، درآمد شما می‌تواند به ۱۰۰ تا ۱۸۰ دلار در روز ارتقا یابد، که معادل حدود ۳۵۰۰ دلار ماهیانه و ۴۲۰۰۰ دلار در سال می‌شود.
آیا می‌توان با ترید ارزهای دیجیتال پولدار شد؟
در پاسخ به این سوال باید هم گفت بله و هم گفت خیر. پولدارشدن با ترید یک موضوعی است که در دنیای مالی و اقتصاد به طور گسترده مطرح شده‌است. اما بسیاری از ادعاها و تصورات در مورد پولدارشدن از این طریق ممکن است تا حد زیادی واقعیت‌ها را نادیده بگیرند یا بسیار ساده انگاری کنند.
برخی از صحبت‌هایی که برای تبلیغ و کشاندن افراد به حوزه ترید به خصوص ترید ارزهای دیجیتال مطرح می‌شوند عبارتند از:
1.ترید سریع و آسان است و همه می‌توانند با آن پولدار شوند
2.ترید فرصتی است که به سرعت به ثروت منجر می‌شود
3.یک فرد معمولی می‌تواند به سادگی بازارها را پیش‌بینی کند و از این طریق پولدار شود
4.با استفاده از ربات‌ها یا نرم‌افزارهای اتوماتیک، می‌توان به سهولت پولدار شد
در پاسخ به این ادعاها باید گفت:
ترید به خصوص در ارز دیجیتال به طور حرفه‌ای نیازمند مطالعه، تحلیل، تجربه و استراتژی است. اغلب افرادی که موفق به کسب درآمد قابل توجه از تریدینگ شده‌اند، سال‌ها زمان و تلاش را صرف یادگیری و تجربه کرده‌اند. ترید ممکن است به سوددهی منجر شود، اما تجارت مالی در اصل یک فرآیند طولانی‌مدت است. پیش‌بینی دقیق رفتار بازار در طول زمان دشوار است و معمولاً نیاز به استراتژی‌های پایدار و مدیریت ریسک دارد. ثروت سریع ممکن است در مواقع خاص رخ دهد، اما این موضوع نمی‌تواند به عنوان قاعده‌ای عمومی در نظر گرفته‌شود.
حتی افراد با تخصص و تجربه نیز در بسیاری از موارد قادر به پیش‌بینی دقیق بازارها نیستند. یک ترید موفق نیازمند تجربه، آموزش و پیگیری مداوم است. همچنین استفاده از ربات‌ها و نرم‌افزارهای اتوماتیک می‌تواند به کمک در تجارت مالی بیاید، اما این کار نیازمند تنظیمات دقیق، مدیریت هوشمندانه و ارتباط مداوم با بازار است. همچنین، ریسک‌هایی نیز وجود دارد که ممکن است به دلیل نقص در نرم‌افزار یا شرایط غیرمنتظره، باعث ضررهای قابل توجهی شود.
کلام آخر
در نهایت، پولدار شدن با تریدینگ امکان‌پذیر است، اما نیازمند تعهد، تحصیل، تجربه و مدیریت ریسک می‌باشد. تصمیم به ورود به دنیای ترید ارز دیجیتال نیازمند بررسی دقیق و تصمیم‌گیری هوشمندانه است و انتظار پولدارشدن سریع و بدون تلاش معقول نیست.
