چگونه بانک ها می توانند پولشویی مربوط به رمزنگاری را شناسایی کنند؟

 

1: چرا انطباق رمزنگاری با پولشویی برای مؤسسات مالی بسیار مهم است؟

بانک ها و مؤسسات مالی از نظر قانونی ملزم به رعایت قوانین و راهنمایی های نظارتی برای مبارزه با پولشویی، تأمین مالی

تروریسم و فرار مالیاتی هستند و همچنین ریسک خود را در برابر این فعالیت های مالی غیرقانونی مدیریت می کنند.

هر بانک و FI قانونی سازگاری نظارتی و مدیریت ریسک را در برنامه کاری و استراتژی کوتاه مدت و بلند مدت

خود لحاظ می کند، بنابراین هنگام معامله با ارزهای رمزپایه نیز نیاز به انطباق با رمزنگاری دارند.

 

2: چگونه موسسات مالی می توانند ماهیت فعالیت های رمزنگاری شده مشتری خود را درک کنند؟

اطلاعات قدرتي است كه به سازمانها كمك مي كند خطرات مواجهه غيرمستقيم با رمزنگاري را كاهش دهند.

وقتی نوبت به جلوگیری از پولشویی در فیات سنتی می رسد، بانک ها به اطلاعات نیاز دارند تا مطمئن شوندکه می توانند خطرات

احتمالی مربوط به تسهیل این معاملات را مدیریت کنند. همین مورد در مورد ارزهای رمزپایه نیز صدق می کند.

اگر یک بانک با مواجهه مستقیم با رمزنگاری مواجه شود، می تواند با چالش روبرو شود؛ اما اگر یکی از مشتریانش با استفاده از

دارایی های دیجیتال معامله کند، بانک می تواند به طور غیرمستقیم در معرض آن قرار گیرد.

یک سری بررسی وجود دارد که می تواند به مدیریت ریسک AML کمک کند: مشتری خود و رفتارش را بشناسید، پرداخت ها خود

را بدانید و شریک خود را بشناسید.

با توجه به حجم معاملات بانکها، اطمینان از اینکه فرآیند نظارت کاملاً خودکار است، ضروری است زیرا باعث میشود سقوط

فعالیت مشکوک از طریق شبکه کاهش یابد.

 

3: موسسات مالی برای کم کردن خطر ورود ارزهای رمزپایه به آنها، به چه فرایندهایی نیاز دارند؟

راه حل های مدیریتی و حسابرسی انعطاف پذیر اما کارآمد مورد نیاز است.

بانک ها و موسسات مالی به ردیابی معاملات و ارتباطات در زمان واقعی و توانایی ارزیابی میزان خطر آنها در ضربان

قلب، نیاز دارند.

با توجه به حجم و سرعت معاملات، آنها همچنین باید یک سیستم هشدار داشته باشند که به روز رسانی خودکار فعالیت

های  غیرقانونی را ارائه دهد. گروه ویژه اقدام مالی طیف وسیعی از شاخص های پرچم قرمز را منتشر کرده است که می تواند به

افزایش آگاهی از اشتباه شخص کمک کند.

بسیاری از حوزه های قضایی و مبادلات جهانی در اتخاذ دستورالعمل های FATF Guidlines کند عمل کرده اند چون موانع فنی در

این راه وجود دارد ، اما ابزارهایی وجود دارند که هدف آنها دستیابی به این هدف است.

 

4: راه حل های عملی موجود برای محدود کردن در معرض خطر رمزگذاری چیست؟

پیروی از دستورالعمل های نشانگر پرچم قرمز پولشویی که توسط FATF ارائه شده است، مکان خوبی برای شروع است.

شاخص های پرچم قرمز مربوط به معاملاتی است که پرداخت آن در مقادیر کم انجام میشود و در صورت ارسال وجوه به یک

حساب ی که تازه ایجاد شده یا قبلاً غیرفعال بوده  ، زنگ های هشدار به صدا درمی آید.

الگوهای معامله همچنین می تواند سؤظن را برانگیزد به ویژه اگر سپرده ها با مشخصات مشتری متناقض باشد.

سایر شاخص ها می توانند مربوط به فرستندگان و گیرندگان، بی نظمی در مورد منبع ثروت و شرایط مشکوک مربوط به

جغرافیا باشد مانند اینکه وجوه مشتری از مبادله ای نشات گرفته که در این کشور ثبت نشده است.

این دستورالعمل ها دقیق و جامع است و انواع سناریوهایی که موسسات مالی باید به دنبال آنها باشند را، به خوبی نشان می دهد.

 

5: نرم افزار تحلیلی بلاکچین برای موسسات مالی در معرض رمزنگاری چگونه کار می کند؟

آنها امکان نظارت بر معاملات را در تمام بلاکچین های بزرگ  را به صورت 24 ساعته فراهم می کنند.

ریسک مربوط به معاملات ورودی و خروجی را می توان تعیین کرد؛ پوشش دادن پرداخت هایی که ارزش بالایی دارند، نقل و

انتقالات شامل چندین دارایی دیجیتال و یا حساب ها، و همچنین معاملاتی که به نظر می رسد هیچ توضیح منطقی در مورد تجارت

ندارند.

شرکت های نرم افزاری انطباق مانند Crystal Blockchain امکان شناسایی الگوهای مشکوک و درک مؤسسات مالی از منابع مالی

و ثروت را فراهم می کنند.

نکته اساسی، آنها همچنین می توانند تشخیص دهند که رمزنگاری مورد استفاده در معاملات به سرقت یا کلاهبرداری مشکوک است، اینها همه با ارزیابی اینکه سکه های منتقل شده یا از کیف پول ها به mixer یا خدمات P2P متصل شده اند ، قابل تشخیص است.

 

منبع: Cointelegraph

مطالب پیشنهادی

برچسب‌ها

لینک مطلب:

کپی شد

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد.

این قسمت نباید خالی باشد
این قسمت نباید خالی باشد
لطفاً یک نشانی ایمیل معتبر بنویسید.
شما برای ادامه باید با شرایط موافقت کنید

مطالب پر بازدید

.

فهرست