بانک مرکزی و شورای پول و اعتبار به منظور مبارزه با پولشویی و تروریسم و جلوگیری از آن، مقرراتی بر تراکنش‌های بانکی افراد اعمال خواهد کرد که یکی از این مقررات، تعیین سقف در تراکنش‌های برداشت از حساب‌های سپرده‌گذاری مشتری می‌باشد.
بانک‌ها موظف هستند تا سقف مجاز مجموع مبالغ برداشت از طریق درگاه‌های پرداخت آنلاین از کلیهٔ حساب‌های سپرده‌گذاری متعلق به مشتریان را به روزانه ۱۰۰ میلیون تومان محدود کنند. سقف مجاز مجموع مبالغ برداشت از طریق درگاه‌های پرداخت آنلاین برای مشتریانی که سپردهٔ تجاری ندارند، ماهانه ۵۰۰ میلیون تومان است که سقف مجاز مجموعه مبالغ برداشت از طریق درگاه‌های پرداخت غیرحضوری در مورد اشخاص حقوقی بر مبنای سطح خطرپذیری پولشویی توسط هیئت بانک مرکزی تعیین می‌شود. همچنین، بانک‌ها موظف هستند که در کلیه نقل و انتقالات الکترونیکی وجوه بالاتر از ۲۰۰ میلیون تومان درون بانکی و بین بانکی روزانه مشتری حقیقی، انتقال وجه را مشروط به تکمیل فیلد مربوطه و ارائه اسناد دال بر انجام معامله، قرارداد و یا علت انتقال وجه کرده و تصویری از اسناد مربوط به انتقال وجه در پروندهٔ تراکنش مذکور را نگهداری و ذخیره کنند. این کار، باید برای کلیه نقل‌وانتقالات الکترونیکی وجوه بالاتر از یک میلیارد تومان درون بانکی و بین بانکی مشتری حقوقی و حساب‌های سپرده تجاری مشتری حقیقی نیز انجام پذیرد. علاوه بر این، حداکثر تراکنش خرید از هر کارت متعلق به مشتری حقیقی، مبلغ ۵۰ میلیون تومان و مجموع تراکنش‌های انجام شده کارتی برای مشتری در کل شبکه بانکی روزانه ۱۰۰ میلیون تومان است.
منبع: isna
